Краткосрочные источники средств

Компания имеет множество краткосрочных источников средств, которые требуют различных уровней обеспечения, личных гарантий и процентных расходов. Вот список потенциальных источников краткосрочных средств:

  • Кредиторская задолженность задержки . Вы можете отложить оплату поставщикам, но они могут в конечном итоге ответить более высокими ценами или более низким приоритетом заказа. По сути, это беспроцентная ссуда, но ею можно пользоваться только осторожно.

  • Сборы дебиторской задолженности . Вы можете добавить персонал и использовать различные процедуры для ускорения оплаты дебиторской задолженности клиентами.

  • Коммерческая бумага . Достаточно недорого, но доступно только крупным фирмам с высоким рейтингом от рейтингового агентства.

  • Кредитные карты . Очень высокие процентные ставки, а средства обычно доступны только в скромных количествах.

  • Клиент продвигается . Возможно, удастся успешно изменить условия оплаты для клиентов, чтобы потребовать от клиентов уплаты всей или части их заказанных сумм заранее. Однако такой подход также может направить клиентов к конкурентам, предлагающим более низкие условия кредита.

  • Скидки за досрочную оплату . Вы можете предложить покупателям скидку на досрочную оплату, хотя процентная ставка, как правило, довольно высока.

  • Факторинг . Финансирование за счет дебиторской задолженности. Определенно дорого, но это может значительно ускорить денежные потоки.

  • Финансирование полевых складов . Финансирование в зависимости от уровня запасов. Требует подробного отслеживания запасов и стоит дороже, чем основная ставка по займам.

  • Планировка этажей . Финансирование основано на запасах розничного продавца. Требует подробного отслеживания запасов и стоит дороже, чем основная ставка по займам.

  • Уменьшение запасов . Одна из лучших форм краткосрочного финансирования - привязать меньшее количество средств к запасам, что требует значительного внимания к управлению запасами.

  • Аренда . Специальное финансирование, связанное с активом, который является обеспечением по аренде. Срок может охватывать несколько лет, а процентная ставка может варьироваться от почти базовой до чрезмерно высокой.

  • Кредитная линия . Краткосрочное общее финансирование, при котором могут потребоваться активы в качестве обеспечения. Стоимость может быть близкой к базовой ставке, но заимодатель внимательно следит за ней.

  • Секьюритизация дебиторской задолженности . Недорого, но доступно только крупным фирмам с широкой базой качественной дебиторской задолженности.

  • Продажа с обратной арендой . Может привести к немедленному получению крупных денежных средств в обмен на долгосрочную аренду.

Из упомянутых выше краткосрочных источников средств наилучшие генерируются внутри компании за счет тщательного управления дебиторской задолженностью и товарно-материальными запасами. Сохранение этих активов на минимальном уровне снижает вашу потребность в оборотном капитале, а, следовательно, и в финансовых средствах.